सर, मैं क्वांट डायरेक्ट इंफ्रास्ट्रक्चर में 3 हजार का एसआईपी कर रहा हूं और 2.5 हजार टाटा स्मॉल कैप और 1.2 हजार आईसीआईसीआई प्रूडेंशियल में और ये सभी स्टेपअप एसआईपी हैं... क्या ये अच्छे एसआईपी हैं या मुझे स्विच करने की जरूरत है (मैंने 2 साल पहले एसआईपी शुरू किया था)
Ans: आप इंफ्रास्ट्रक्चर फंड में 3,000 रुपये, स्मॉल-कैप फंड में 2,500 रुपये और दूसरे फंड में 1,200 रुपये निवेश कर रहे हैं। ये SIP दो साल पहले शुरू हुए थे और इन्हें स्टेप-अप SIP के तौर पर सेट किया गया है।
प्रदर्शन मूल्यांकन
इंफ्रास्ट्रक्चर और स्मॉल-कैप फंड में आपके निवेश में जोखिम अधिक है। हालांकि वे अच्छे रिटर्न दे सकते हैं, लेकिन वे अधिक अस्थिर भी हैं। जोखिम को बेहतर तरीके से प्रबंधित करने के लिए विविधता लाना महत्वपूर्ण है।
डायरेक्ट फंड के नुकसान
डायरेक्ट फंड को लगातार ट्रैकिंग और विश्लेषण की आवश्यकता होती है। प्रमाणित वित्तीय योजनाकार (CFP) द्वारा प्रबंधित नियमित फंड विशेषज्ञ प्रबंधन प्रदान करते हैं। वे बेहतर रिटर्न और मन की शांति प्रदान कर सकते हैं।
सुधार के लिए सिफारिशें
विविधता: जोखिम को कम करने के लिए लार्ज-कैप और संतुलित फंड शामिल करें।
पेशेवर प्रबंधन: CFP द्वारा प्रबंधित नियमित फंड में निवेश करें। यह पेशेवर सलाह और बेहतर प्रदर्शन सुनिश्चित करता है।
समीक्षा करें और समायोजित करें: अपने पोर्टफोलियो की नियमित समीक्षा करें। प्रदर्शन और लक्ष्यों के आधार पर समायोजन करें।
अंतिम अंतर्दृष्टि
इंफ्रास्ट्रक्चर और स्मॉल-कैप फंड में आपके मौजूदा एसआईपी जोखिम भरे हैं। अपने पोर्टफोलियो में विविधता लाएं और उसमें लार्ज-कैप और बैलेंस्ड फंड शामिल करें। बेहतर प्रबंधन और बेहतर रिटर्न के लिए किसी सीएफपी से पेशेवर सलाह लें।
सादर,
के. रामलिंगम, एमबीए, सीएफपी,
मुख्य वित्तीय योजनाकार,
www.holisticinvestment.in
