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Ans: लंबी अवधि के निवेश के लिए यूटीआई निफ्टी 200 मोमेंटम 30 इंडेक्स फंड से बचना

रिटायरमेंट प्लानिंग या धन संचय जैसे लंबी अवधि के निवेशों पर विचार करते समय, विभिन्न निवेश विकल्पों की उपयुक्तता का मूल्यांकन करना महत्वपूर्ण है। जबकि इंडेक्स फंड सरलता और कम लागत प्रदान करते हैं, सक्रिय रूप से प्रबंधित फंडों का चयन करने से अलग-अलग लाभ मिल सकते हैं, खासकर 10 साल जैसे विस्तारित निवेश क्षितिज पर।

इंडेक्स फंड लंबी अवधि के निवेश के लिए आदर्श क्यों नहीं हो सकते हैं

सीमित विकास क्षमता: इंडेक्स फंड, जिसमें यूटीआई निफ्टी 200 मोमेंटम 30 इंडेक्स फंड शामिल है, का लक्ष्य किसी विशिष्ट बाजार सूचकांक के प्रदर्शन को दोहराना है। हालाँकि, वे स्वाभाविक रूप से अपनी विकास क्षमता में सीमित हैं क्योंकि वे बाजार से बेहतर प्रदर्शन नहीं कर सकते हैं।

निष्क्रिय प्रबंधन बाधाएँ: इंडेक्स फंड एक निष्क्रिय निवेश रणनीति का पालन करते हैं, जिसका अर्थ है कि वे एक पूर्वनिर्धारित सूचकांक की संरचना को ट्रैक करते हैं। इस दृष्टिकोण में सक्रिय प्रबंधन के लचीलेपन और चपलता का अभाव है, जिससे बाजार के अवसरों को भुनाना या बदलती आर्थिक स्थितियों के साथ प्रभावी ढंग से तालमेल बिठाना चुनौतीपूर्ण हो जाता है।

बाजार में उतार-चढ़ाव का जोखिम: बाजार में उतार-चढ़ाव या मंदी की अवधि के दौरान, इंडेक्स फंड जोखिम को कम करने या निवेश के अवसरों का फायदा उठाने के लिए आवश्यक सक्रिय प्रबंधन के बिना मूल्य में महत्वपूर्ण उतार-चढ़ाव का अनुभव कर सकते हैं।

दीर्घकालिक निवेश के लिए सक्रिय फंड के लाभ

बेहतर रिटर्न की संभावना: सक्रिय रूप से प्रबंधित फंड कुशल फंड मैनेजरों के नेतृत्व में होते हैं जो बाजार से बेहतर प्रदर्शन करने के उद्देश्य से निवेशों पर सक्रिय रूप से शोध और चयन करते हैं। यह सक्रिय प्रबंधन रणनीति लंबी अवधि में संभावित रूप से उच्च रिटर्न की ओर ले जा सकती है।

डायनेमिक पोर्टफोलियो एडजस्टमेंट: एक्टिव फंड मैनेजर के पास बदलती बाजार स्थितियों, आर्थिक रुझानों और कंपनी के बुनियादी सिद्धांतों के आधार पर पोर्टफोलियो होल्डिंग्स को समायोजित करने की लचीलापन है। यह गतिशील दृष्टिकोण उन्हें अवसरों को जब्त करने और बाजार के जोखिमों को अधिक प्रभावी ढंग से नेविगेट करने में सक्षम बनाता है।

जोखिम प्रबंधन: सक्रिय प्रबंधक जोखिम प्रबंधन तकनीकों जैसे कि विविधीकरण, सेक्टर रोटेशन और परिसंपत्ति आवंटन समायोजन को नकारात्मक जोखिमों को कम करने और पूंजी को संरक्षित करने के लिए नियोजित कर सकते हैं, जिससे निवेशकों को एक सहज निवेश अनुभव प्रदान किया जा सके।

दीर्घकालिक निवेशकों के लिए विचार

निवेश लक्ष्य और जोखिम सहनशीलता: निवेश निर्णय लेने से पहले अपने दीर्घकालिक निवेश उद्देश्यों और जोखिम सहनशीलता का आकलन करें। यदि आप संभावित रूप से उच्च रिटर्न चाहते हैं और सक्रिय प्रबंधन के साथ सहज हैं, तो सक्रिय रूप से प्रबंधित फंड आपके निवेश लक्ष्यों के लिए अधिक उपयुक्त हो सकते हैं।

विविधीकरण और परिसंपत्ति आवंटन: सक्रिय रूप से प्रबंधित फंड पर विचार करते समय, जोखिम को प्रभावी ढंग से प्रबंधित करने और पोर्टफोलियो लचीलापन बढ़ाने के लिए विभिन्न परिसंपत्ति वर्गों, निवेश शैलियों और फंड श्रेणियों में विविधीकरण सुनिश्चित करें।

लागत-लाभ विश्लेषण: जबकि सक्रिय रूप से प्रबंधित फंड में इंडेक्स फंड की तुलना में अधिक व्यय अनुपात हो सकता है, सक्रिय प्रबंधन द्वारा प्रदान किए जाने वाले संभावित रिटर्न और अतिरिक्त मूल्य का मूल्यांकन करें ताकि यह निर्धारित किया जा सके कि आपके दीर्घकालिक निवेश उद्देश्यों के आधार पर उच्च लागत उचित है या नहीं।

अंतिम अनुशंसा

दीर्घकालिक विकास के लिए इंडेक्स फंड की सीमाओं और सक्रिय रूप से प्रबंधित फंड द्वारा दिए जाने वाले संभावित लाभों को देखते हुए, वैकल्पिक निवेश विकल्पों का पता लगाना समझदारी होगी जो 10 साल के निवेश क्षितिज पर बेहतर रिटर्न और प्रभावी जोखिम प्रबंधन की क्षमता प्रदान करते हैं।

सादर,

के. रामलिंगम, एमबीए, सीएफपी,

मुख्य वित्तीय योजनाकार,

www.holisticinvestment.in