सर, मेरी आयु 64 वर्ष है। मैंने SBI डिविडेंड यील्ड में 5000, SBI कॉन्ट्रा में 10000 और निप्पॉन इनोवेशन में 5000 का निवेश किया है। क्या मैं सही रास्ते पर हूँ सर? सभी फंड डायरेक्ट और ग्रोथ में हैं। अन्य फंड के लिए भी सुझाव आमंत्रित हैं।
Ans: 64 की उम्र में निवेश करना वित्तीय सुरक्षा और आरामदायक सेवानिवृत्ति के प्रति आपकी प्रतिबद्धता को दर्शाता है। आपका आवंटन एक संतुलित दृष्टिकोण को दर्शाता है।
लाभांश उपज, कॉन्ट्रा और इनोवेशन फंड में विविधता लाना समझदारी है। ये फंड अलग-अलग बाजार खंडों में निवेश करते हैं, जिससे समग्र जोखिम कम होता है।
हालाँकि, आपके चरण में, स्थिरता और आय सृजन को प्राथमिकता देना महत्वपूर्ण है। लाभांश उपज फंड नियमित आय धाराएँ प्रदान कर सकते हैं, जो आपकी ज़रूरतों के साथ अच्छी तरह से संरेखित होती हैं।
अपने मूल्य-उन्मुख दृष्टिकोण के साथ, कॉन्ट्रा फंड बाजार में गिरावट के दौरान स्थिरता प्रदान कर सकते हैं। इनोवेशन फंड उच्च जोखिम के साथ, विकास क्षमता को जोड़ते हैं।
सुनिश्चित करें कि आपका पोर्टफोलियो आपकी जोखिम सहनशीलता और आय आवश्यकताओं को दर्शाता है। सेवानिवृत्ति के करीब आने पर आय-उत्पादक परिसंपत्तियों को अधिक आवंटित करने पर विचार करें।
बदलती बाजार स्थितियों और व्यक्तिगत परिस्थितियों के अनुकूल होने के लिए नियमित समीक्षा और पुनर्संतुलन आवश्यक है।
इसके अतिरिक्त, अपने पोर्टफोलियो को अपने विशिष्ट लक्ष्यों और आवश्यकताओं के अनुरूप बनाने के लिए प्रमाणित वित्तीय योजनाकार से परामर्श करने पर विचार करें।
निष्कर्ष में, आपका वर्तमान आवंटन एक विचारशील दृष्टिकोण को दर्शाता है। दीर्घकालिक विकास पर नज़र रखते हुए स्थिरता और आय सृजन को प्राथमिकता दें।
सादर,
के. रामलिंगम, एमबीए, सीएफपी,
मुख्य वित्तीय योजनाकार,
www.holisticinvestment.in
