प्रिय म्यूचुअल फंड विशेषज्ञ
मेरा नाम संतोष कुमार है, उम्र 65 वर्ष, सेवानिवृत्त, मेरा कोष 1.99 करोड़ रुपये है।
मेरे पास केवल 4 म्यूचुअल फंड हैं
निप्पॉन स्मॉलकैप 67 लाख
क्वांट मिडकैप 59 लाख
आईसीआईसीआई ब्लूचिप 55 लाख
मिराए ईएलएसएस 18 लाख
मिड स्मॉलकैप में निवेश समय सीमा अधिक होने के कारण अधिक है।
यह बचत लक्ष्य आधारित नहीं है, सिवाय अगली पीढ़ी को हस्तांतरित करने के
अपने खर्चों के लिए मुझे प्रति माह लगभग 1 लाख पेंशन मिलती है
कृपया मेरे म्यूचुअल फंड पोर्टफोलियो की समीक्षा करें
Ans: नमस्ते संतोष कुमार, संपर्क करने के लिए धन्यवाद! ऐसा लगता है कि आपने 1.99 करोड़ रुपये की शानदार बचत की है। यह आपकी कड़ी मेहनत और वर्षों से की गई समझदारी भरी बचत की आदतों का प्रमाण है।
चलिए आपके पोर्टफोलियो के बारे में बात करते हैं। रिटायरमेंट एक नया अध्याय है, और यह विचार करना समझदारी है कि क्या आपका मौजूदा निवेश आपके लक्ष्यों के साथ मेल खाता है। आपके पास कुछ रिटायर लोगों की तुलना में लंबा समय है, लेकिन आप अपने मासिक खर्चों के लिए कुछ स्थिरता भी चाहते हैं।
मिड और स्मॉल-कैप फंड में बड़ा हिस्सा रखना आपके कामकाजी वर्षों के दौरान विकास के लिए एक अच्छी रणनीति थी। लेकिन जैसे-जैसे आप रिटायरमेंट की ओर बढ़ रहे हैं, यह सोचना स्वाभाविक है कि क्या कुछ समायोजन करना समझदारी होगी। एक प्रमाणित वित्तीय योजनाकार आपकी जोखिम सहनशीलता का आकलन करने और एक ऐसा पोर्टफोलियो बनाने में आपकी मदद कर सकता है जो आपके सुनहरे वर्षों के लिए आवश्यक स्थिरता के साथ विकास क्षमता को संतुलित करता है। वे यह सुनिश्चित करने में भी मदद कर सकते हैं कि आपके निवेश अगली पीढ़ी के लिए आपकी इच्छाओं के अनुरूप हों।
याद रखें, संतोष, रिटायरमेंट एक मैराथन है, स्प्रिंट नहीं। यह आपके परिश्रम के फल का आनंद लेने के बारे में है, साथ ही यह सुनिश्चित करना है कि आपकी बचत आपकी ज़रूरतों के हिसाब से बनी रहे। एक वित्तीय योजनाकार इस यात्रा में आपका साथी हो सकता है।