नमस्ते श्री उल्लास जोशी, मैं आपकी विशेषज्ञ सलाह लेने के लिए लिख रहा हूँ, मुझे अगले 2 महीनों में संपत्ति की बिक्री से 40 लाख रुपये की राशि मिलने की उम्मीद है। मैं अगले 40 से 45 वर्षों के लिए म्यूचुअल फंड में 40 लाख रुपये एकमुश्त निवेश करना चाहता हूँ, जिसका उद्देश्य मुद्रास्फीति की भरपाई के लिए 5% की वार्षिक वृद्धि के साथ लगभग 12-15 महीनों के बाद 25k/माह का SWP शुरू करना है। आपसे सलाह चाहता हूँ कि क्या यह संभव है और मुझे कितने फंड में निवेश करना चाहिए, और किस फंड में कितनी राशि निवेश करनी चाहिए। अग्रिम धन्यवाद, सादर, के बसु, कोलकाता
Ans: नमस्ते श्री बसु और मुझे लिखने के लिए धन्यवाद। चूंकि आप अगले कुछ महीनों में 40 लाख रुपये के कोष की उम्मीद कर रहे हैं, इसलिए आप मल्टी एसेट एलोकेशन फंड में BAF/DAAF में निवेश करने पर विचार कर सकते हैं।
मान लें कि आपका कोष 12 से 15 महीनों में 44 लाख हो जाता है, और आप प्रति वर्ष 3 लाख का SWP शुरू करते हैं, जो लगभग 7% वार्षिक निकासी के बराबर है और यह मानते हुए कि कोष लगभग 11% की दर से बढ़ना जारी रखता है, यह आपके लिए लंबी अवधि के लिए व्यवहार्य होगा।
मैं आपको एक वित्तीय योजनाकार से बात करने की सलाह देता हूं जो आपकी अपनी जरूरतों को समझ सकता है ताकि वे आपके लिए एक अनुकूलित योजना बना सकें।
