प्रिय महोदय, मेरे पास एमएफ पोर्टफोलियो में एसआईपी और एकमुश्त दोनों तरीकों से लगभग 12.5 लाख रुपये का निवेश है। एमएफ होल्डिंग्स हैं:-
मिराए बड़ी और amp; मिड कैप-3.2 लाख
मिराए मिड कैप-3.4 लाख
पराग पारिख फ्लेक्सी-3.0 लाख
पराग पारिख एलएसएस-75 के
कोटक इमर्जिंग इक्विटी -1.0 लाख
निप्पॉन स्माल-65 कि
मोतीलाल मिडकैप- 4k (अभी शुरू हुआ)
जैसे स्मॉल कैप 3k (एसआईपी हाल ही में शुरू हुआ)
मैंने हाल ही में एक्सिस मिड कैप से कोटक इमर्जिंग में स्विच किया है। मैं मिड कैप फंड को लेकर असमंजस में हूं कि मुझे मोतीलाल या कोटक इमर्जिंग में से किसे रखना चाहिए। कृपया सुझाव दें कि क्या मेरा पोर्टफोलियो अच्छी तरह से विविध है या किसी बदलाव की आवश्यकता है। मैं एक मिड कैप से बाहर निकलना चाहता हूं या ओवरलैप पर विचार करते हुए सभी 3 को पोर्टफोलियो में रखना चाहता हूं।
Ans: आपका पोर्टफोलियो विभिन्न श्रेणियों में अच्छी तरह से विविध है और दीर्घकालिक क्षितिज के लिए डिज़ाइन किया गया है।
वर्तमान में, आपके पोर्टफोलियो में तीन मिड-कैप फंड हैं यानी मिराए एसेट मिड कैप फंड, कोटक इमर्जिंग इक्विटी फंड और मोतीलाल ओसवाल मिड कैप फंड।
मोतीलाल ओसवाल मिड कैप फंड वर्तमान में केवल 30 शेयरों में निवेश कर रहा है जो इसे प्रकृति पर केंद्रित बनाता है। बाजार में उछाल ने फंड को पिछले साल मजबूत रिटर्न हासिल करने में मदद की है, लेकिन ये रिटर्न स्थिर नहीं रहे हैं और इनका ट्रैक रिकॉर्ड भी खास तौर पर मजबूत नहीं रहा है। इसलिए, हम आपको इस फंड में निवेश बंद करने की सलाह देते हैं।
आपके पोर्टफोलियो में दो मिराए एएमसी फंड में निवेश है। हम आपको एकाग्रता के जोखिम को कम करने और एएमसी द्वारा अपनाई जाने वाली विभिन्न निवेश रणनीतियों का लाभ उठाने के लिए विभिन्न एएमसी के बीच अपने निवेश में विविधता लाने की सलाह देते हैं।
हमारा सुझाव है कि आप कोटक इमर्जिंग इक्विटी फंड में निवेश जारी रखें क्योंकि फंड का ट्रैक रिकॉर्ड अच्छा है, पिछला प्रदर्शन अच्छा है और यह अपने साथियों की तुलना में अच्छी तरह से विविध है।
