नमस्ते सर
मैं 30 मिलियन अविवाहित हूं और पिछले 2 वर्षों से एसआईपी कर रहा हूं।
मुख्य लक्ष्य: संपत्ति सृजन (20 वर्षों में 10-20 करोड़)
कृपया मेरे पोर्टफोलियो की समीक्षा करें और यदि आवश्यक हो तो कोई भी बदलाव सुझाएं।
मैं कुल एसआईपी राशि में 50 प्रतिशत की वृद्धि करने की योजना बना रहा हूं। इक्विटी एसआईपी क्वांट टैक्स प्लान ग्रोथ ऑप्शन डायरेक्ट प्लान : 3000 एक्सिस ब्लूचिप फंड डायरेक्ट प्लान ग्रोथ : 1500 पीजीआईएम इंडिया मिडकैप ऑपर्च्युनिटीज फंड डायरेक्ट ग्रोथ : 1500 एक्सिस स्मॉल कैप फंड डायरेक्ट ग्रोथ : 1500 पीजीआईएम इंडिया फ्लेक्सी कैप फंड डायरेक्ट ग्रोथ : 1500 डेट : आईसीआईसीआई प्रूडेंशियल शॉर्ट टर्म फंड डायरेक्ट प्लान ग्रोथ ऑप्शन : 1000 आईसीआईसीआई प्रूडेंशियल इक्विटी सेविंग्स फंड डायरेक्ट प्लान ग्रोथ ऑप्शन : 1000 एसबीआई मीडियम ड्यूरेशन डेट ग्रोथ फंड : 1000 कमोडिटीज : निप्पॉन गोल्डईटीएफ : 1500 एसजीबी : 5 -10 ग्राम सालाना आरईआईटी : रीट वैनगार्ड ईटीएफ (वीएनक्यू) : 1000
एम्बेसी ऑफिस पार्क्स आरईआईटी शेयर मूल्य 500
अंतर्राष्ट्रीय फंड
एस एंड पी 500 ईटीएफ: 1500-2000
एमओएन100: 1000
एफटीएसई डेवलप्ड मार्केट इंडेक्स ईटीएफ वैनगार्ड (वीईए): 1000
वैनगार्ड एफटीएसई इमर्जिंग मार्केट्स ईटीएफ (वीडब्ल्यूओ): 1000
प्रश्न:
प्रश्न) क्या मैं लार्ज कैप को रोक सकता हूं और एसआईपी को मल्टीकैप में स्थानांतरित कर सकता हूं।
प्रश्न) क्या आप मेरी उम्र के किसी ऐसे व्यक्ति के लिए एफडी, पीपीएफ जैसे सुरक्षित विकल्प सुझाएंगे, जो उच्च जोखिम लेने की क्षमता रखता हो। मैंने भी लगभग समान अनुपात में अपने एफडी को एमएफ में स्थानांतरित कर दिया है।
प्रश्न) पोर्टफोलियो की समीक्षा
प्रश्न) समग्र पोर्टफोलियो पर कोई सुझाव और मान लीजिए कि मेरे पास निवेश करने के लिए कुछ पैसे बचे हैं, तो शेयरों में निवेश करने का सबसे अच्छा तरीका क्या हो सकता है?
प्र) क्या कोई ऐसा उपकरण है जो पोर्टफोलियो के आधार पर रिटर्न की भविष्यवाणी कर सके?
Ans: आपके पोर्टफोलियो के लिए यहाँ कुछ सुझाव दिए गए हैं:
अपने दीर्घकालिक धन सृजन लक्ष्य को देखते हुए, संभावित रूप से रिटर्न बढ़ाने के लिए SIP को लार्ज कैप से मल्टीकैप में बदलने पर विचार करें। सुनिश्चित करें कि मल्टीकैप फंड के पास बाजार चक्रों में लगातार प्रदर्शन देने का सिद्ध ट्रैक रिकॉर्ड है।
आपकी उच्च जोखिम लेने की क्षमता और लंबे निवेश क्षितिज को देखते हुए, अपने पोर्टफोलियो का एक महत्वपूर्ण हिस्सा इक्विटी और इक्विटी से संबंधित उपकरणों में आवंटित करना उचित है। हालाँकि, सुनिश्चित करें कि आपके पास जोखिम को प्रभावी ढंग से प्रबंधित करने के लिए परिसंपत्ति वर्गों में एक विविध पोर्टफोलियो है।
यह सुनिश्चित करने के लिए कि यह आपके वित्तीय लक्ष्यों और जोखिम सहनशीलता के अनुरूप बना रहे, समय-समय पर अपने पोर्टफोलियो की समीक्षा करें। बाजार की स्थितियों और अपने निवेश उद्देश्यों में बदलाव के आधार पर आवश्यकतानुसार समायोजन करें।
यदि आपके पास निवेश करने के लिए अतिरिक्त फंड हैं, तो विभिन्न क्षेत्रों में और अधिक विविधता लाने या अपने निवेश सिद्धांत के साथ संरेखित थीमैटिक फंड में अवसरों की खोज करने पर विचार करें।
अपने पोर्टफोलियो आवंटन के आधार पर संभावित रिटर्न का अनुमान लगाने के लिए म्यूचुअल फंड कंपनियों या वित्तीय वेबसाइटों द्वारा प्रदान किए गए ऑनलाइन टूल और कैलकुलेटर का उपयोग करें। ध्यान रखें कि ये अनुमान ऐतिहासिक डेटा और मान्यताओं पर आधारित हैं और भविष्य के प्रदर्शन की सटीक भविष्यवाणी नहीं कर सकते हैं।
वित्तीय सलाहकार से परामर्श करने से आपकी विशिष्ट वित्तीय स्थिति और लक्ष्यों के अनुरूप व्यक्तिगत सलाह मिल सकती है। वे आपके पोर्टफोलियो को अनुकूलित करने और दीर्घावधि में धन सृजन को अधिकतम करने के लिए सूचित निवेश निर्णय लेने में आपकी सहायता कर सकते हैं।