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Ans: प्रिय सुनंदा,

आपके एसबीआई कंजर्वेटिव हाइब्रिड फंड रेग ग्रोथ (पूर्व में एसबीआई मैग्नम मासिक आय योजना) की बिक्री पर आपकी कर देनदारी के बारे में पूछताछ के लिए धन्यवाद।

जैसा कि आपने बताया, आपने अप्रैल 2020 में फंड खरीदा और अप्रैल 2023 में इसका 50% बेच दिया, निवेश को 3 साल के लिए रोक कर रखा। इसके आधार पर, आपका निवेश दीर्घकालिक पूंजीगत संपत्ति के रूप में योग्य होता है।

अब, आइए आपकी कर देनदारी की गणना करें:

दीर्घकालिक पूंजीगत लाभ कर: चूंकि एसबीआई कंजर्वेटिव हाइब्रिड फंड एक ऋण-उन्मुख म्यूचुअल फंड है, इसलिए डेट फंड पर दीर्घकालिक पूंजीगत लाभ (एलटीसीजी) पर इंडेक्सेशन के साथ 20% की दर से कर लगाया जाता है। इंडेक्सेशन मुद्रास्फीति को ध्यान में रखते हुए किसी परिसंपत्ति के खरीद मूल्य को समायोजित करने की एक विधि है। यह आपके पूंजीगत लाभ को कम करके आपकी कर देनदारी को कम करने में मदद करता है।
आपके अधिग्रहण की अनुक्रमित लागत की गणना करने के लिए, आपको उन वित्तीय वर्षों के लिए लागत मुद्रास्फीति सूचकांक (सीआईआई) मूल्यों की आवश्यकता होगी जब आपने इकाइयां खरीदी और बेची थीं। कृपया ध्यान दें कि मेरे पास 2023 के लिए सीआईआई मूल्य नहीं हैं क्योंकि मेरी जानकारी सितंबर 2021 तक है। आप आयकर विभाग की वेबसाइट पर 2023 के लिए सीआईआई मूल्य पा सकते हैं या अद्यतन मूल्य प्राप्त करने के लिए कर पेशेवर से परामर्श कर सकते हैं।
इसके बाद, बिक्री मूल्य से अधिग्रहण की अनुक्रमित लागत घटाकर अपने पूंजीगत लाभ की गणना करें। अंत में, अपनी कर देनदारी का पता लगाने के लिए दीर्घकालिक पूंजीगत लाभ पर 20% कर की दर लागू करें।
कृपया याद रखें कि कर दरें और नियम बदल सकते हैं, और सबसे सटीक और अद्यतन जानकारी सुनिश्चित करने के लिए कर पेशेवर से परामर्श करना आवश्यक है।

मुझे उम्मीद है कि इससे आपको अपने एसबीआई कंजर्वेटिव हाइब्रिड फंड की बिक्री पर अपनी कर देनदारी को समझने में मदद मिलेगी।

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