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Ans: प्रिय विपुल

अ. कर निवास और वापसी योजना

आप किस वर्ष स्थायी रूप से भारत लौटने की योजना बना रहे हैं?

वापसी वर्ष के दौरान आप भारत में कितने दिन रहने की उम्मीद करते हैं?

क्या आप शुरू में ही स्थायी निवासी (RNOR) के रूप में पात्र होंगे या तुरंत निवासी बन जाएंगे?

क्या आपको यह स्पष्ट है कि RNOR लाभ कितने समय तक लागू रहेंगे?

क्या आपने निवास वर्गीकरण के लिए किसी चार्टर्ड अकाउंटेंट से परामर्श लिया है?

ब. विदेशी आय और निरंतरता

क्या वापसी के बाद विदेशी वेतन या परामर्श आय जारी रहेगी?

क्या आपको विदेश से किराये या व्यवसाय से कोई आय प्राप्त होती है?

क्या आपके विदेशी बैंक खाते या निवेश हैं?

क्या आप भारतीय कर कानूनों के तहत प्रकटीकरण आवश्यकताओं से अवगत हैं?

ग. FCNR / NRE / NRO कराधान

आपके FCNR जमाओं की परिपक्वता अवधि क्या है?

क्या आपको पता है कि वापसी के बाद FCNR ब्याज कब कर योग्य हो जाता है?

क्या आपके NRE जमाओं को पुनः नामित करने की योजना है?

क्या आपके पास जमा परिपक्वता अनुक्रमण के लिए कोई कर रणनीति है?


D. निवेश कराधान

म्यूचुअल फंड की होल्डिंग अवधि और पूंजीगत लाभ जोखिम का आकलन किया गया है?

क्या रिटर्न के बाद इक्विटी या डेट फंड से पैसे निकालने की कोई योजना है?

क्या निकासी का समय निवास स्थान के अनुरूप निर्धारित किया गया है?

क्या आप इंडेक्सेशन और नॉन-इंडेक्सेशन के प्रभावों को समझते हैं?

E. बीमा एवं पॉलिसी कराधान

क्या परिपक्वता पर प्राप्त राशि पूरी तरह कर मुक्त है या आंशिक रूप से कर योग्य है?

क्या पॉलिसियां ​​10% प्रीमियम से बीमा राशि के नियम का उल्लंघन करती हैं?

क्या कोई यूएलआईपी ₹2.5 लाख की प्रीमियम सीमा से अधिक है?

क्या मनीबैक या सरेंडर राशि पर कर लगने की समीक्षा की गई है?

F. एसडब्ल्यूपी कराधान

एसडब्ल्यूपी किस योजना श्रेणी से शुरू होगी?

इक्विटी या डेट आधारित फंड?

क्या निकासी की प्रारंभ तिथि आपके कर निवास स्थान के अनुरूप है?

क्या आप प्रत्येक निकासी पर पूंजीगत लाभ कर के प्रभाव को जानते हैं?

G. संपत्ति एवं पूंजीगत लाभ

क्या रिटर्न के बाद घर या प्लॉट बेचने की कोई योजना है?

क्या होल्डिंग अवधि का वर्गीकरण स्पष्ट है?

क्या आप पुनर्निवेश छूट विकल्पों को जानते हैं?

संयुक्त स्वामित्व या उत्तराधिकार संरचना परिभाषित है?

एच. अनुपालन एवं रिपोर्टिंग

पैन, आधार, निवास स्थिति अपडेट की गई है?

विदेशी परिसंपत्तियों का खुलासा आवश्यक है?

क्या कोई डीटीएए लाभ लागू हैं?

एफएटीसीए/सीआरएस अनुपालन पूरा हो गया है?

आई. सेवानिवृत्ति आय कराधान

भविष्य में वार्षिकी या पेंशन की उम्मीद है?

क्या विदेशी सेवानिवृत्ति लाभ भारत में कर योग्य हैं?

क्या आपने कर-पश्चात सेवानिवृत्ति आय का मूल्यांकन किया है?

निवेश संरचना, नकदी प्रवाह डिजाइन, एसडब्ल्यूपी योजना और परिसंपत्ति आवंटन को वित्तीय नियोजन के दृष्टिकोण से निर्देशित किया जा सकता है, लेकिन कराधान संबंधी निहितार्थों के लिए विशेष मूल्यांकन की आवश्यकता होती है।

सीमा पार तत्वों, निवास परिवर्तन और उत्पाद-विशिष्ट कर उपचारों को देखते हुए, यह सलाह दी जाती है कि आप व्यक्तिगत रूप से एक योग्य चार्टर्ड अकाउंटेंट से परामर्श लें।

यह सुनिश्चित करता है कि निर्णय अनुमानों के आधार पर न लिए जाएं और अनुपालन, अनुक्रमण और कर अनुकूलन को सटीक रूप से संभाला जाए।

नवीन कुमार

एएमएफआई पंजीकृत म्यूचुअल फंड वितरक एआरएन -284662 योग्य व्यक्तिगत वित्तीय पेशेवर | प्रमाणित सेवानिवृत्ति सलाहकार
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