मेरा नाम विपुल है और मेरी उम्र 39 साल है. अगले 10 वर्षों में 5-6 करोड़ का कोष बनाने की योजना है।<br /> <br /> मैं वर्तमान में निम्नलिखित योजनाओं में ₹77,000 मासिक निवेश कर रहा हूं। कृपया सुझाव दें कि क्या यह पोर्टफोलियो बाजार की स्थितियों के अनुरूप लगता है, मैं 10 वर्षों के निवेश क्षितिज की भी तलाश कर रहा हूं। कृपया ₹23,000 के लिए और भी योजना/योजनाओं का सुझाव दें।<br /> <br /> 1. एसबीआई मैग्नम मीडियम ड्यूरेशन फंड (15,000)<br /> 2. एसबीआई फोकस्ड इक्विटी फंड (10,000)<br /> 3. कोटक इक्विटी अपॉर्चुनिटी फंड (10,000)<br /> 4. मिराए एसेट फोकस्ड फंड (10,000)<br /> 5. यूटीआई फ्लेक्सी कैप (5,000)<br /> 6. एसबीआई स्मॉल कैप (5,000)<br /> 7. यूटीआई हाइब्रिड इक्विटी (2,500)<br /> 8. यूटीआई परिवहन और रसद (2,500)<br /> 9. एसबीआई रिटायरमेंट बेनिफिट फंड (3,000)<br /> 10. एलआईसी एमएफ बैंकिंग और पीएसयू डेट फंड (15,000).<br /> <br /> आपके मार्गदर्शन की सराहना करता हूं।</p>
Ans: नमस्ते विपुल. आपने स्पष्ट रूप से कुछ एएमसी को लक्षित किया है और उनकी योजनाओं में निवेश किया है, इस तथ्य के बावजूद कि चयनित योजनाएं बाजार के अनुरूप हैं। इसके बजाय, मैं एएमसी विविधीकरण को सीमित करने का सुझाव देता हूं क्योंकि इससे ओवरलैपिंग होल्डिंग्स के कारण पोर्टफोलियो पर नकारात्मक प्रभाव पड़ सकता है। प्रति एएमसी एक योजना चुनें।</p> <p>ऋण, हाइब्रिड और इक्विटी परिसंपत्तियों के आवंटन में एक स्पष्ट दृष्टिकोण भी सहायक होगा। यदि आप सिप के रूप में 1 लाख का निवेश करते हैं, तो आपका पोर्टफोलियो अत्यधिक विविध है, पोर्टफोलियो में फेरबदल और पुनर्संतुलन की आवश्यकता है।</p> <p>यह मानते हुए कि आपका निवेश समय क्षितिज अब शुरू हो गया है, क्योंकि आपके पिछले निवेश समय क्षितिज का खुलासा नहीं किया गया है। 10 वर्षों में 5 करोड़ का कोष हासिल करने के लिए 1.91 लाख मासिक के सिप निवेश की भी आवश्यकता होगी।</p>
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