मैं पुरुष/विवाहित (3 वर्ष का बेटा)/उम्र 34</p> <p>मुझ पर कोई देनदारी या ऋण नहीं है। मेरा मासिक वेतन 90 हजार रुपये है। मैं 17 हजार का मासिक घूंट निवेश कर रहा हूं। मिडकैप श्रेणी में एक और 3K सिप जोड़ सकते हैं (कृपया सुझाव दें कि मेरे मन में एक्सिस मिड कैप है)।</p> <p>अगले 15 वर्षों के लिए निवेश कर सकते हैं (जैसे ही बेटा 18 वर्ष का हो जाएगा); 1.5 करोड़ से 2.0 करोड़ का लक्ष्य. एसआईपी की वार्षिक वृद्धि 20%।</p> <p>मैं स्वभाव से मध्यम जोखिम लेने वाला हूं। मेरा एमएफ पोर्टफोलियो:</p> <p>कुल मूल्य: ₹5,53,146</p> <p>निवेशित: ₹4,35,985</p> <p>वर्तमान रिटर्न: ₹ 1,17,161 13.91% (XIRR)</p> <p>मिराई एसेट इमर्जिंग ब्लूचिप: (बड़ा और मिडकैप) /SIP / 5000</p> <p>मिराए एसेट हाइब्रिड इक्विटी फंड: (आक्रामक हाइब्रिड) /SIP / 4000</p> <p>एक्सिस ब्लूचिप: (LARGECAP) /SIP / 3000</p> <p>UTI फ्लेक्सी कैप फंड: (FLEXICAP) /SIP / 5000</p>
Ans: हाय रोहन दास. आपकी आवश्यकताओं और जोखिम उठाने की क्षमता को ध्यान में रखते हुए, आपका पोर्टफोलियो अच्छी स्थिति में है। चूंकि आपने पहले ही एक्सिस ब्लूचिप में निवेश किया है और एएमसी विविधीकरण भी आवश्यक है, मैं एक्सिस मिड कैप फंड के अलावा अन्य योजनाओं में निवेश करने की सलाह देता हूं।</p> <p>आपके बच्चे के शैक्षिक लक्ष्यों के आधार पर आपकी SIP की राशि 25 हजार तक बढ़ाई जा सकती है।</p>
