मैंने ऑनलाइन एक लेख में आस्क एमएफ गुरु नामक इस सेवा के बारे में पढ़ा। मैं चाहता था कि आप कृपया मेरे मौजूदा पोर्टफोलियो की समीक्षा करें। नीचे सूचीबद्ध मेरे लक्ष्यों को प्राप्त करने के लिए इसे बेहतर ढंग से डिज़ाइन करने में मेरी सहायता करें।</p> <p>मुझे एहसास है कि मेरा पोर्टफोलियो परिसंपत्ति वर्गों के बीच विविधीकृत नहीं है। मैं नियमित आधार पर सोने (एसजीबी) में निवेश शुरू करना चाहता हूं। मेरी उम्र 38 साल है और मैं मेरा जोखिम प्रोफ़ाइल अगले 10 वर्षों के लिए उच्च है। </p> <p>कृपया सुझाव दें कि मुझे क्या संशोधन करना चाहिए & अपने लक्ष्यों को प्राप्त करने के लिए मुझे और कितना निवेश करना चाहिए। </p> <div शैली=प्रदर्शन: ब्लॉक; ओवर फलो हिडेन; चौड़ाई: 100%; अतिप्रवाह-एक्स: ऑटो; मार्जिन-बॉटम: 10px;> <तालिका शैली=पृष्ठभूमि-रंग: आरजीबीए(209, 255, 231,0.4); रंग: #000000; चौड़ाई: 90%; फ़ॉन्ट-परिवार: जॉर्जिया; मार्जिन: 0 ऑटो; बॉर्डर=0 सेलस्पेसिंग=5 सेलपैडिंग=5> <tbody> <tr शैली=पृष्ठभूमि-रंग: rgba(209, 255, 231,0.6); रंग: #000000; बॉक्स-छाया: 0 1px 3px rgba(0,0,0,0.12), 0 1px 2px rgba(0,0,0,0.24);> <td><strong>लक्ष्य :-</strong></td> <td><strong> </strong></td> <td><strong> </strong></td> </tr> <tr शैली=पृष्ठभूमि-रंग: rgba(209, 255, 231,0.6); रंग: #000000; बॉक्स-छाया: 0 1px 3px rgba(0,0,0,0.12), 0 1px 2px rgba(0,0,0,0.24);> <td><strong>खर्च</strong></td> <td><strong>समय वर्ष</strong></td> <td><strong>राशि</strong></td> </tr> <tr शैली=पृष्ठभूमि-रंग: rgba(209, 255, 231,0.6); रंग: #000000; बॉक्स-छाया: 0 1px 3px rgba(0,0,0,0.12), 0 1px 2px rgba(0,0,0,0.24);> <td>बेटी के लिए उच्च शिक्षा (वह 2 वर्ष की है)</td> <td>15</td> <td>75,00,000</td> </tr> <tr शैली=पृष्ठभूमि-रंग: rgba(209, 255, 231,0.6); रंग: #000000; बॉक्स-छाया: 0 1px 3px rgba(0,0,0,0.12), 0 1px 2px rgba(0,0,0,0.24);> <td>बेटी की शादी</td> <td>23</td> <td>1,00,00,000</td> </tr> <tr शैली=पृष्ठभूमि-रंग: rgba(209, 255, 231,0.6); रंग: #000000; बॉक्स-छाया: 0 1px 3px rgba(0,0,0,0.12), 0 1px 2px rgba(0,0,0,0.24);> <td>सेवानिवृत्ति (स्वयं)</td> <td>22</td> <td>25,00,00,000</td> </tr> </tbody> </टेबल> </div> <p>मेरे वर्तमान निवेश & बचत:</p> <div शैली=प्रदर्शन: ब्लॉक; ओवर फलो हिडेन; चौड़ाई: 100%; अतिप्रवाह-एक्स: ऑटो; मार्जिन-बॉटम: 10px;> <तालिका शैली=पृष्ठभूमि-रंग: आरजीबीए(209, 255, 231,0.4); रंग: #000000; चौड़ाई: 90%; फ़ॉन्ट-परिवार: जॉर्जिया; मार्जिन: 0 ऑटो; बॉर्डर=0 सेलस्पेसिंग=5 सेलपैडिंग=5> <tbody> <tr शैली=पृष्ठभूमि-रंग: rgba(209, 255, 231,0.6); रंग: #000000; बॉक्स-छाया: 0 1px 3px rgba(0,0,0,0.12), 0 1px 2px rgba(0,0,0,0.24);> <td><strong>वर्तमान निवेश</strong></td> <td><strong>मासिक</strong></td> <td><strong>वर्तमान मूल्य</strong></td> <td><strong>टिप्पणियाँ</strong></td> </tr> <tr शैली=पृष्ठभूमि-रंग: rgba(209, 255, 231,0.6); रंग: #000000; बॉक्स-छाया: 0 1px 3px rgba(0,0,0,0.12), 0 1px 2px rgba(0,0,0,0.24);> <td>एक्सिस लॉन्ग टर्म इक्विटी फंड (ईएलएसएस) (आर.)</td> <td>5,000</td> <td>1,53,000</td> <td>SIP चालू</td> </tr> <tr शैली=पृष्ठभूमि-रंग: rgba(209, 255, 231,0.6); रंग: #000000; बॉक्स-छाया: 0 1px 3px rgba(0,0,0,0.12), 0 1px 2px rgba(0,0,0,0.24);> <td>मिराई एसेट्स टैक्स सेवर फंड (ईएलएसएस) (आर.)</td> <td>7,500</td> <td>3,22,000</td> <td>SIP चालू</td> </tr> <tr शैली=पृष्ठभूमि-रंग: rgba(209, 255, 231,0.6); रंग: #000000; बॉक्स-छाया: 0 1px 3px rgba(0,0,0,0.12), 0 1px 2px rgba(0,0,0,0.24);> <td>क्वांट एक्टिव फंड (फ्लेक्सी कैप) (D.)</td> <td>5,000</td> <td>35,000</td> <td>SIP चालू</td> </tr> <tr शैली=पृष्ठभूमि-रंग: rgba(209, 255, 231,0.6); रंग: #000000; बॉक्स-छाया: 0 1px 3px rgba(0,0,0,0.12), 0 1px 2px rgba(0,0,0,0.24);> <td>एक्सिस स्मॉल कैप फंड डायरेक्ट-ग्रोथ (D.)</td> <td>5,000</td> <td>25,000</td> <td>SIP चालू</td> </tr> <tr शैली=पृष्ठभूमि-रंग: rgba(209, 255, 231,0.6); रंग: #000000; बॉक्स-छाया: 0 1px 3px rgba(0,0,0,0.12), 0 1px 2px rgba(0,0,0,0.24);> <td>पराग पारिख फ्लेक्सी कैप फंड (D.)</td> <td>5,000</td> <td>20,000</td> <td>SIP चालू</td> </tr> <tr शैली=पृष्ठभूमि-रंग: rgba(209, 255, 231,0.6); रंग: #000000; बॉक्स-छाया: 0 1px 3px rgba(0,0,0,0.12), 0 1px 2px rgba(0,0,0,0.24);> <td>पीजीआईएम इंडिया फ्लेक्सी कैप फंड (डी.)</td> <td>5,000</td> <td>24,000</td> <td>SIP चालू</td> </tr> <tr शैली=पृष्ठभूमि-रंग: rgba(209, 255, 231,0.6); रंग: #000000; बॉक्स-छाया: 0 1px 3px rgba(0,0,0,0.12), 0 1px 2px rgba(0,0,0,0.24);> <td>क्वांट एक्टिव फंड (स्मॉल कैप) (D.)</td> <td>5,000</td> <td>23,000</td> <td>SIP चालू</td> </tr> <tr शैली=पृष्ठभूमि-रंग: rgba(209, 255, 231,0.6); रंग: #000000; बॉक्स-छाया: 0 1px 3px rgba(0,0,0,0.12), 0 1px 2px rgba(0,0,0,0.24);> <td>एक्सिस फ्लेक्सी कैप फंड (R.)</td> <td>2,500</td> <td>88,000</td> <td>SIP चालू</td> </tr> <tr शैली=पृष्ठभूमि-रंग: rgba(209, 255, 231,0.6); रंग: #000000; बॉक्स-छाया: 0 1px 3px rgba(0,0,0,0.12), 0 1px 2px rgba(0,0,0,0.24);> <td>क्वांट टैक्स फंड (ELSS) (D.)</td> <td>3,000</td> <td>8,000</td> <td>SIP चालू</td> </tr> <tr शैली=पृष्ठभूमि-रंग: rgba(209, 255, 231,0.6); रंग: #000000; बॉक्स-छाया: 0 1px 3px rgba(0,0,0,0.12), 0 1px 2px rgba(0,0,0,0.24);> <td>ICICI प्रूडेंशियल लॉन्ग टर्म इक्विटी फंड (ELSS) (R.)</td> <td>4,000</td> <td>1,87,000</td> <td>SIP चालू</td> </tr> <tr शैली=पृष्ठभूमि-रंग: rgba(209, 255, 231,0.6); रंग: #000000; बॉक्स-छाया: 0 1px 3px rgba(0,0,0,0.12), 0 1px 2px rgba(0,0,0,0.24);> <td>फ्रैंकलिन इंडिया फोकस्ड इक्विटी (R.)</td> <td> -</td> <td>2,75,000</td> <td>SIP बंद</td> </tr> <tr शैली=पृष्ठभूमि-रंग: rgba(209, 255, 231,0.6); रंग: #000000; बॉक्स-छाया: 0 1px 3px rgba(0,0,0,0.12), 0 1px 2px rgba(0,0,0,0.24);> <td>एनपीएस</td> <td>5,000</td> <td>75,000</td> <td>SIP चालू है</td> </tr> <tr शैली=पृष्ठभूमि-रंग: rgba(209, 255, 231,0.6); रंग: #000000; बॉक्स-छाया: 0 1px 3px rgba(0,0,0,0.12), 0 1px 2px rgba(0,0,0,0.24);> <td>ईपीएफ (कर्मचारी अंशदान)</td> <td>8,000</td> <td>13,00,000</td> <td>जारी</td> </tr> <tr शैली=पृष्ठभूमि-रंग: rgba(209, 255, 231,0.6); रंग: #000000; बॉक्स-छाया: 0 1px 3px rgba(0,0,0,0.12), 0 1px 2px rgba(0,0,0,0.24);> <td>FD</td> <td>-</td> <td>2,50,000</td> <td>जारी</td> </tr> <tr शैली=पृष्ठभूमि-रंग: rgba(209, 255, 231,0.6); रंग: #000000; बॉक्स-छाया: 0 1px 3px rgba(0,0,0,0.12), 0 1px 2px rgba(0,0,0,0.24);> <td>स्टॉक</td> <td>20,000</td> <td>15,00,000</td> <td>जारी</td> </tr> <tr शैली=पृष्ठभूमि-रंग: rgba(209, 255, 231,0.6); रंग: #000000; बॉक्स-छाया: 0 1px 3px rgba(0,0,0,0.12), 0 1px 2px rgba(0,0,0,0.24);> <td>आपातकाल के लिए नकदी प्रवाह</td> <td>-</td> <td>5,00,000</td> <td>जारी</td> </tr> <tr शैली=पृष्ठभूमि-रंग: rgba(209, 255, 231,0.6); रंग: #000000; बॉक्स-छाया: 0 1px 3px rgba(0,0,0,0.12), 0 1px 2px rgba(0,0,0,0.24);> <td>कुल</td> <td>80,000</td> <td>47,85,000</td> <td> </td> </tr> </tbody> </टेबल> </div> <p>मैं आपके समर्थन की सराहना करता हूं, धन्यवाद।</p>
Ans: आपकी प्रोफ़ाइल के लिए पोर्टफोलियो और परिसंपत्ति आवंटन ठीक लगता है। वर्तमान में 57,000 रुपये के 10 एसआईपी चल रहे हैं, आइए एसआईपी को संबंधित लक्ष्यों से जोड़ें:</p> <ol style=list-style-position: inside;> <li>बेटियों की उच्च शिक्षा: 12500 रुपये का SIP 15 वर्षों में 75,00,000 रुपये का कोष बनाएगा</li> <li>बेटी की शादी: 5000 रुपये का एसआईपी 23 वर्षों में 1 करोड़ रुपये का आवश्यक कोष तैयार करेगा</li> <li>रिटायरमेंट: 22 वर्षों में 39,500 रुपये का शेष एसआईपी 7 करोड़ रुपये का कोष बनाएगा, साथ ही एनपीएस के माध्यम से 10% @ 50 लाख रुपये, साथ ही ईपीएफ के माध्यम से 8.5% @ 75 लाख रुपये जमा किया जा सकता है। स्टॉक के माध्यम से 3.65 करोड़ रुपये, इसलिए लगभग 12 करोड़ रुपये बनाए जा सकते हैं, 25 करोड़ के लिए एमएफ और स्टॉक में निवेश को दोगुना करने की आवश्यकता है।</li>
