मेरे पास तीन अलग-अलग लार्ज कैप फंडों में एसआईपी है। इसमें से निप्पॉन प्रदर्शन नहीं कर रहा है. मुझे क्या करना चाहिए क्योंकि मैंने एक प्रवृत्ति देखी है कि विशेष म्यूचुअल फंड कुछ समय के लिए अच्छा रिटर्न देता है और फिर अंडरपरफॉर्मर बन जाता है? क्या मुझे लगातार अपने निवेश को फंड के प्रदर्शन के अनुसार बदलना चाहिए क्योंकि ऐसा हो सकता है कि भविष्य में एक्सिस ब्लूचिप खराब प्रदर्शन कर सके और फिर मुझे अपना निवेश दूसरे फंड में बदलना पड़े?</p> <p>1. निप्पॉन इंडिया लार्ज कैप (अब तक निवेश 80000 रुपये) एसआईपी 2000/माह</p> <p>2. मिराए एसेट लार्ज कैप (अब तक निवेश 120000 रुपये) एसआईपी 5000/माह</p> <p>3. एक्सिस ब्लूचिप फंड (अब तक निवेश 40000 रुपये) एसआईपी 3000/माह</p>
Ans: कृपया मिरे और एक्सिस लार्ज कैप फंड जारी रखें और इसमें यूटीआई इक्विटी फंड-ग्रोथ प्लान-ग्रोथ और/या पराग पारिख लॉन्ग टर्म इक्विटी फंड-रेगुलर प्लान ग्रोथ</p> <p><strong>पोर्टफोलियो समीक्षा:</strong></p> <p>एक बार जब फंड और श्रेणियों की पहचान हो जाती है और निवेश किया जाता है तो उसके बाद समय-समय पर पोर्टफोलियो की समीक्षा करना बहुत महत्वपूर्ण हो जाता है।</p> <p>उद्देश्य, कार्यकाल और जोखिम प्रोफ़ाइल के आधार पर निवेश की समीक्षा 6 महीने से लेकर एक साल के समय में की जा सकती है। </p> <p>कुछ पैरामीटर जिनका उपयोग बीच में समीक्षा करते समय किया जा सकता है, वे इस प्रकार हैं।</p> <p>1) विनियामक आवश्यकता के कारण फंड की श्रेणी में महत्वपूर्ण परिवर्तन, यानी वर्तमान में मल्टी कैप फंड</p> <p>2) प्रमुख घटनाएं यानी कॉर्पोरेट टैक्स दर में कटौती जो पिछले साल 23<sup>rd</sup> सितंबर 2019, कुछ उद्योगों/क्षेत्रों को अधिक लाभ हुआ, कुछ को नहीं; इसी तरह, कोविड 19 प्रभाव (घबराहट वाला हिस्सा नहीं)</p> <p>3) यदि सब कुछ सामान्य रहता है, तो पोर्टफोलियो मंथन अनुपात को देखें; कम अनुपात का मतलब है कि फंड पोर्टफोलियो धीरे-धीरे बदलेगा और इसलिए समीक्षा साल में एक बार हो सकती है; हालाँकि यह अनुपात बहुत अधिक है तो निरंतर समीक्षा की आवश्यकता होती है यानी 3 महीने में।</p> <p>4) यदि कुछ तिमाही के लिए श्रेणी के साथ-साथ बेंचमार्क की तुलना में काफी खराब प्रदर्शन है, तो फंड की समीक्षा की आवश्यकता है</p> <p>5) यदि जीवन की गतिशील प्रकृति को ध्यान में रखते हुए निर्धारित उद्देश्यों/लक्ष्यों में कुछ पुनर्संरेखण या जोखिम प्रोफ़ाइल में परिवर्तन की आवश्यकता है।</p>
