नमस्ते श्रीमान,
मेरी उम्र 43 साल है. टैक्स सेवर, मिड कैप, मल्टीकैप और डेट एमएफ पोर्टफोलियो 40 लाख। इक्विटी बनाम ऋण अनुपात 1:1 है। फिर से मैं अपनी रिटेनमेंट उम्र (उम्र 55) तक किसी भी अच्छे बैलेंस एडवांटेज फंड में सालाना 1.00 लाख रुपये का निवेश करना चाहता हूं। और शेष लाभ निधि में सभी धनराशि स्थानांतरित करने के बाद क्या मैं मासिक पेंशन के रूप में मासिक 200000.00 के लिए एसडब्ल्यूपी पद्धति लागू कर सकता हूं। कृपया सुझाव दें कि मेरी आवश्यकता को पूरा करने के लिए कौन सा फंड बेहतर होगा।
Ans: क्या आप एसआईपी करते हैं?
जब आपके निवेश की अवधि 17 वर्ष है तो आपने डेट फंड क्यों रखा है? कृपया अपने डेट फंड को एसटीपी मोड द्वारा इक्विटी फंड में स्थानांतरित करें और आपको अपना पैसा बीएएफ में नहीं लगाना होगा, बल्कि इक्विटी फंड में निवेश करना होगा। 2 लाख मासिक एसडब्ल्यूपी हासिल करने के लिए आपको लगभग 4 करोड़ का फंड चाहिए।
40 लाख के अपने वर्तमान निवेश और प्रति माह 1 लाख के अतिरिक्त निवेश के साथ आप लगभग 2.5 करोड़ का कोष बना सकते हैं। यदि आप अपने निवेश को इक्विटी फंड में बदलते हैं तो आप अपने मौजूदा निवेश से लगभग 3.25 करोड़ रुपये कमा सकते हैं।
