सर, मैं 40 साल का पुरुष हूं और एमएफ में मासिक योगदान निम्नलिखित तरीके से करें:
1. मिराए एस्टर टैक्स सेविंग (जी)- 2000/-
2. क्वांट टैक्स प्लान (जी)- 2000/-
3. पराग पारिख टैक्स सेवर (जी)- 2000/-
4. केनरा रोबेको टैक्स सेवर (जी)- 2000/-
5. एबीएसएल पीएसयू इक्विटी फंड (जी)- 1000/-
6. निप्पॉन इंडिया लिक्विड फंड (जी)- 1000/-
इसके अलावा मेरा एनपीएस में मासिक योगदान है:
7. कॉर्पोरेट के माध्यम से - 3500/-
8. व्यक्तिगत योगदान- 4000/- (कुल 50 हजार प्रति वर्ष)
महोदय, कृपया मेरे वर्तमान पोर्टफोलियो की समीक्षा करें और एमएफ का भी सुझाव दें जो मुझे निम्नलिखित क्षितिज के लिए चाहिए:
ए) बेटियों की शिक्षा (यूजी) - 10 वर्ष
बी) बेटियों की शिक्षा (पीजी) - 12 वर्ष
ग) सेवानिवृत्ति कोष - 20 वर्ष।
मैं मौजूदा योगदान के अलावा प्रति माह 20K और निवेश कर सकता हूं। मैं मध्यम से उच्च जोखिम के साथ सहमत हूं क्योंकि मैं 15-20 वर्षों तक निवेशित रहना चाहता हूं।
सम्मान,
प्रांजल सरमा
Ans: नमस्ते प्रांजल. एबीएसएल पीएसयू इक्विटी फंड को छोड़कर आपका वर्तमान पोर्टफोलियो विविधीकरण अच्छा लगता है। अगले 10-20 वर्षों में एकाधिक लक्ष्य के साथ संरेखित करें। मैं आपके अतिरिक्त पोर्टफोलियो के लिए स्मॉल कैप, मिडकैप और फ्लेक्सीकैप श्रेणियों पर विचार करने का सुझाव दूंगा।